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结合近期研报，新华保险是一家汇金公司控股的全国性专业寿险公司。2022年，新华保险实现总保费收入1631亿元，同比下降0.2%。预计未来3年总保费收入将实现年均6%的增速。公司的ROE在过去5年中表现良好，位列上市险企第二。管理层的更迭将带领新华保险实现全面变革。
新华保险将重点关注重疾险产能过剩和代理人团队规模萎缩等行业挑战。预计行业将继续向产品多元化、服务细致化等趋势发展。在渠道转型方面，新华保险将以分红型保险及健康保险为核心，通过优化团队质量实现转型。此外，新华保险将继续加深与大型银行间的合作。在资产端配置方面，新华保险的权益类资产占比较高，有较好的向上弹性。
总体而言，预计新华保险的净利润未来几年将稳步增长。目前的股价对应的PEV较低，给予其“增持”评级。
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